Список финансовых пирамид

​Хайповые пирамиды

Список финансовых пирамид
Обнаружить признаки финансовой пирамиды не так сложно и обычному человеку Fotolia/Gajus

Компании с признаками финансовых пирамид доминируют в поисковых запросах в Интернете по вложению средств.

Проекты мошенников, маскирующиеся под финансовые компании и обещающие баснословные доходы, называют хайпами. ЦБ специально для читателей Банки.ру объясняет, к каким компаниям нельзя приближаться и на пушечный выстрел.

Откуда хайп?

Компании с признаками финансовых пирамид (выплачивающие деньги вкладчикам из средств вновь пришедших клиентов) доминируют в результатах поисковых запросов в Интернете по вложению средств. Об этом говорят итоги мониторинга Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП), сообщили «Известия».

Организаторы мониторинга изучили выдачу поисковых систем «Яндекс» и Google по запросу «вложить деньги выгодно» с настройками, обеспечивающими объективность выборки, и затем провели анализ сайтов небанковских организаций, предлагающих вложение средств. Среди наиболее характерных признаков 25 выбранных организаций — обещания доходности свыше 100% годовых, рассказы об «уникальных продуктах» и неправомерное использование символов государственной власти.

Мошенники могут называть себя инвестиционными фондами, прикрываться известными названиями и убеждать, что деньги вкладываются в «высокодоходные проекты».

В Интернете такие проекты получили название «хайп» (от английского HYIP — high yield investment program).

Хайпы могут различаться по видам деятельности, наибольшую популярность получили денежные игры, сервисы, маскирующиеся под брокера финансового рынка, и фонды взаимопомощи.

Какие компании не имеют права привлекать ваши деньги или являются потенциально опасными? И как их распознать?

«Мы научились пресекать действия пирамид в Интернете»

Что такое поведенческий надзор? Как жалобы клиентов помогают Банку России эффективнее контролировать банки? Надо ли раскрывать данные об этих жалобах? Почему не на всех клиентов финансовых институтов действуют предупреждения о риске инвестиций?

Жертвы нелегальных участников рынка

Прежде чем согласиться на какое-нибудь предложение, стоит внимательно изучить финансовые продукты, проконсультироваться со специалистами, прочитать информационные материалы и документы, предлагаемые к подписанию, поинтересоваться информацией о потенциальном партнере, чтобы не стать жертвой нелегального участника рынка, например финансовой пирамиды.

Нелегальные участники финансового рынка зачастую очень умело маскируются под известные финансовые организации, имеющие лицензии на осуществление деятельности, используют схожие наименования, сайты в Интернете и т. д.

Банк России совместно с правоохранительными органами достаточно активно работает в направлении пресечения деятельности таких псевдофинансовых организаций: в 2015 году было выявлено около 200 пирамид, в 2016-м — около 180, а в этом за полгода — порядка 70.

Список финансовых организаций, имеющих лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке, размещен на сайте Банка России, как и государственные реестры МФО и КПК.

К компаниям, которые привлекают деньги от населения, не имея на то правовых оснований, применяются меры административной и уголовной ответственности.

К «финансовым пирамидам», привлекающим денежные средства граждан, меры применяются в зависимости от величины привлекаемых средств. Уголовная ответственность для «финансовых пирамид» введена в марте 2016 года. До указанной даты их деятельность квалифицировалась как мошеннические действия по статье 159 УК РФ (наказываются лишением свободы до двух лет).

На дату введения уголовной ответственности за деятельность «финансовых пирамид» в производстве следственных органов МВД России находилось 202 уголовных дела о финансовых пирамидах (возбужденных по статье 159 УК РФ), фигурантами по которым являлись 184 человека. Общая сумма причиненного материального ущерба превышала 22,3 млрд рублей.

В отношении МФО, осуществляющих запрещенную законодательством деятельность — привлечение микрокредитными компаниями денежных средств физических лиц, не являющихся учредителями; привлечение микрофинансовыми компаниями более 1,5 млн рублей от одного физического лица (данное правило не распространяется на учредителей МФК) — предусмотрена административная ответственность по статье 15.26.1 КоАП РФ (штраф от 50 тыс. до 100 тыс. рублей).

Вера в пассивный доход

«Нельзя отрицать, что проблема недобросовестных организаций, привлекающих денежные средства от населения, как существовала, так и продолжает существовать.

В первую очередь это связано с тем, что в своем большинстве люди продолжают верить в обещания больших пассивных доходов.

И, по причине отсутствия должной финансовой грамотности, не могут оценить то или иное обещание», — говорит инвестиционный эксперт BGP Litigation Владимир Русаков.

Эксперт дает некоторые рекомендации относительно такого анализа для того, чтобы избежать принятия неразумных инвестиционных решений:

1. Внимательно изучите, кому вы даете свои денежные средства.

Согласно российскому законодательству, принимать денежные средства от населения для осуществления последующих финансовых операций могут компании, обладающие соответствующими лицензиями.

В том числе многочисленные агенты иностранных брокеров и дилеров также должны обладать лицензиями на осуществление финансовой деятельности, выданными ЦБ РФ.

Важно изучить отзывы и информацию по юридическому лицу в открытых источниках.

Стоит также отметить, что юридические лица могут привлекать денежные средства от физических лиц по договору займа. Но если вы профессионально не занимаетесь данной деятельностью, то избегайте подобных предложений.

Это связано с тем, что прежде, чем предоставлять заем, нужно провести детальную юридическую, финансовую и прочую проверку бизнеса. Без таких проверок риск невозврата очень высок.

Просто поставьте себя на место банка, который выдает кредит.

2. Детально поймите предлагаемый инвестиционный продукт.

  • Изучите инвестиционную стратегию компании: куда компания собирается инвестировать денежные средства вкладчиков. И насколько агрессивна данная стратегия.
  • Посмотрите, много ли других инвестиционных компаний используют подобную стратегию.
  • Важно помнить, что результаты прошлых периодов никогда не гарантируют доходности в будущем.
  • Не стоит доверять сомнительным обещаниям доходности [Х]% в месяц. В большинстве случаев это неправда.
  • 3. Изучите договор, по которому передаются деньги.

  • Не передавайте денежные средства кому-либо без соответствующего договора, который стороны подпишут лично.
  • Изучите сам юридический договор. Желательно взять один-два дня на изучение предложенного другой стороной юридического договора.
  • Если у вас имеются какие-либо сомнения, узнайте мнение юриста по этому поводу. Сейчас найти юриста не составит большого труда благодаря соответствующим юридическим сервисам в Интернете.
  • Обыкновенное мошенничество

    Итак, привлекать средства граждан на регулярной основе под видом займа (вклада) могут банки и микрофинансовые организации, сведения о которых вносятся в специальные государственные реестры. Кроме того, организация вправе привлечь заем путем выпуска облигаций. Все три случая детально зарегулированы на законодательном уровне.

    «В остальных случаях деятельность организаций по привлечению вкладов вряд ли можно назвать законной, хотя от договора вклада может быть одно название, под которым будут замаскированы совсем другие правоотношения, — нужно всегда внимательно изучать юридические документы.

    Сама же деятельность организаций, которые делают рекламу на связи с известными финансовыми учреждениями (по сути, не будучи с ними никак связанными) и привлекают средства во вклады, может представлять собой обычное мошенничество, введение потребителя в заблуждение.

    И поэтому должна стать объектом внимания компетентных органов», — говорит юрист коллегии адвокатов «Ковалев, Тугуши и партнеры» Иван Коршунов.

    Выплаты не гарантированы

    Банковские вклады не приносят доход, а лишь позволяют уберечь деньги от инфляции. Поэтому запросы о том, куда вложить деньги «под большие проценты», не иссякают.

    В Центробанке напоминают, что помимо вкладов существуют и другие финансовые продукты и инструменты, которыми можно воспользоваться для размещения свободных денежных средств.

    При этом выплаты денежных средств по всем другим продуктам, кроме банковских вкладов, не гарантируются системой страхования вкладов.

    Банковские вклады не приносят доход, а лишь позволяют уберечь деньги от инфляции. Поэтому запросы о том, куда вложить деньги «под большие проценты», не иссякают.

    В целом выбор того или иного финансового инструмента зависит от множества факторов. Нужно учитывать способ управления средствами — будет ли гражданин сам управлять своими деньгами, или он готов доверить это профессионалам.

    Например, можно инвестировать в микрофинансовую организацию (МФО) и/или передать свои личные сбережения в кредитный потребительский кооператив (КПК). Ставки по привлекаемым этими финансовыми организациями денежным средствам выше, но, как уже ранее отмечалось, данные организации не входят в систему страхования АСВ, то есть вложения в них не гарантированы государством.

    Кроме того, нужно иметь в виду, что среди МФО привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями, имеют право только микрофинансовые компании (МФК) и только в сумме не менее 1,5 млн рублей. Микрокредитные компании (МКК) не имеют права привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями.

    Что касается КПК, то они имеют право привлекать только денежные средства своих членов (пайщиков).

    С 1 января 2015 года можно открыть в брокерской компании индивидуальный инвестиционный счет и получать не только финансовый результат от проводимых сделок с ценными бумагами, но и налоговый вычет в размере 13% в год. Также есть множество других финансовых инструментов: облигации федерального займа, инвестиционное страхование жизни, паевые инвестиционные фонды (ПИФы), инвестиционные монеты и драгоценные металлы.

    Анна ПОНОМАРЕВА, Banki.ru

    Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9947072

    Топ-9 самых крупных финансовых пирамид

    Список финансовых пирамид

    Является ли Биткоин финансовой пирамидой? Что общего у криптовалюты и крупных денежных афер? Мы решили разобраться в этом вопросе и рассказать вам о самых крупных финансовых махинациях последнего столетия.

    Как вы уже знаете, буквально на днях ЦБ РФ приравнял Биткоин к финансовой пирамиде. Основные аргументы такой аналогии можно выразить цитатами директора департамента национальной платежной системы Банка России Тимура Батырева и его заместителя Андрея Шамраева:

    Достаточно очевидна аналогия между Bitcoin и пирамидами в связи со спекулятивностью сделок с ним.

    Найдутся люди, которые будут готовы расстаться с деньгами в расчете на легкую прибыль или готовые повлиять на курс биткоин с целью получения максимальной прибыли. Но будут и те люди, которые оплатят эту прибыль.

    Биткоин обеспечен только временем, потраченным на его «добычу», в отличие от ценных бумаг, акций или облигаций.

    Так что же такое финансовая пирамида?

    Финансовая пирамида – это организация, обеспечивающая свой доход и доход инвесторов за счет постоянного привлечения денежных средств.

    Первые вкладчики пирамиды получают доход за счет вкладов новых участников, а те за счет вкладов последующих и так до полного ее краха.

    Как правило, истинный источник дохода организации скрывается, либо является ложным. Как только пирамида лишается новых финансовых вкладов – она рушится.

    Является ли Биткоин пирамидой?

    В финансовой пирамиде обещается высокая доходность, которую невозможно поддержать длительное время и погашение обязательств перед вкладчиками заведомо невыполнимо.

    Держателям же Биткоин никто не обещает высоких прибылей, криптовалюта по сути удобный способ хранить свои деньги и рассчитываться ими за различные товары и услуги.

    За биткоинами стоит реальный продукт с программным обеспечением и особыми свойствами (анонимность, низкая стоимость транзакций, децентрализованность, отсутствие инфляции), которым и обеспечена его ценности. Типичная же пирамида не является каким-либо продуктом.

    Чтобы лучше разобраться в финансовых пирамидах и понять, имеет ли Биткоин что-либо общего с ними, мы предлагаем вам познакомиться с самыми крупными и разрушительными денежными аферами последнего столетия. И так, приступим.

    1. Схема Понци

    Одна из самых первых и известных пирамид принадлежит итальянскому мошеннику Чарльзу Понци, который в 1919 придумал бизнес схему быстрого обогащения.

    Однажды он получи письмо с вложенным внутри международным обменным купоном, который любой человек мог обменять на марки и отправить ответное письмо обратно.

    Самое интересное заключалось в том, что в Европе за такой купон можно получить лишь одну марку, в то время как в США за нее вы могли выручить целых шесть марок.

    После этого Чарльз создал компанию «SXC», пригласил инвесторов и начал предлагать людям зарабатывать на простом арбитраже, т.е. покупке и продаже товара в разных странах. Вложившемуся в его бумаги, Понци обещал 150% от вложенной суммы за 45 дней. Жители Бостона рванулись скупать бумаги, при этом Чарльз поддерживал интерес проплаченными статьями в прессе.

    Но в действительно, Чарльз Понци не скупал купоны, которые обменивались исключительно на марки, а выплачивал старым вкладчикам деньги новых участников. К июлю векселя Понци приносили ему до 250 тысяч долларов ежедневно.

    В августе того же года компания была проверена федеральными агентами и ликвидирована, как пирамида.

    В ходе суда часть денег была возвращена вкладчикам, более 2-х миллионов так и не были найдены, сам итальянец получил 5 лет тюрьмы.

    2. Португальская пирамида Доны Бранки

    Обычная португальская женщина Мария Бранка дос Сантос, которую чаще всего называют Дона Бранка, решила обогатиться, открыв собственный банк в 1970 году. Чтобы привлечь клиентов, она пообещала процентную ставку 10% в месяц любому вкладчику.

    Бедные жители со свей страны ринулись вкладывать деньги в банк, который мог обеспечить им такой быстрый финансовый прирост. Тысячи клиентов в течение 14 лет доверяли свои деньги Доне, которую к тому времени прозвали “народным банкиром”. В 1984 году пирамида рухнула, Бланка была арестована и осуждена на 10 лет тюрьмы.

    Умерла Мария в одиночестве, хотя в 1993 году ее махинации вдохновили Португальскую Национальную Оперу поставить «A Banqueira do Povo» (Народный банкир).

    3. Схема «Двойной Шах»

    Нет, несмотря на красивое название, ничего общего с шахматами данная схема не имеет.

    История начинается в 2005 году, когда обычный преподаватель высшей школы из Пакистана, Саед Сибтул Хассан Шах, вернулся из Дубаи в Вазирабад (провинции Пенджаб) и сделал своим соседям выгодное предложение.

    Убедив всех в том, то в командировке он обучился новейшей биржевой программе, он предлагал всем желающим удвоить свои сбережения всего за неделю!

    Именно поэтому схема и получила название “Двойной Шах”. За полтора года пирамида разрослась по всей стране, более трех тысяч вкладчиков отдали ему сбережения более чем на 880 миллионов долларов по курсу того года.

    Саед Шах даже собирался стать политическим лидером региона, когда полиция произвела его арест. Тысячи людей вышли на улицы с требованием освободить их финансового гуру.

    В данный момент герой истории находится за решеткой, а следствие продолжается до сих пор.

    4. Схема Лу Перлмана на $300,000,000

    Возможно вы не слышали о Лу Перлмане, а вот созданные им группы наверняка. Благодаря ему на свет появились такие коллективы, как Backstreet Boys и ‘N Sync. Вот только свою известность он также получил благодаря преступной схеме на 300 млн.

    долларов, которые “поднял”, обманывая инвесторов и крупные банки.  В 1981 году бывший магнат Лу Перлман основал компании Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc и десяток других организаций, которые существовали исключительно на бумаге.

    Что, в прочем, не помешало ему продавать доли в этих фирмах на протяжении 20 лет!

    Когда схему раскрыли, Лу пытался убежать из страны и был приговорен к 25 годам тюрьмы и штрафу в 1 млн долларов. И это после того, как он пошел на сделку с судом, где признал мошенничество в адрес около 250 жертв, потерявших свыше $200kk, а также 10 финансовых институтов, потерявших около 100 млн долларов.

    5. Европейский Королевский Клуб

    Некоммерческая ассоциация ” European Kings Club” была организована Дамарой Бертгес и Хансом Гунтер Шпахтхольцем в 1992 году и позиционировалась как реальная сила, выступающая против крупных европейских банков и способная помочь малому бизнесу.

    По этой схеме, новые члены Европейского Королевского Клуба должны были купить “письмо”, которое по сути представляло собой акцию клуба. Стоимость такой акции была 1400 швейцарских франков. Данное “письмо” давало владельцу право получать по 200 франков ежемесячно, что гарантировано инвестору удвоение своего вклада уже через год.

    Преступная схема была раскрыта лишь через 2 года, когда около сотни тысяч немецких и швейцарских инвесторов потеряли в общей сложности около 1 млрд. долл. США. Даже во время вынесения приговора, жертвы отказывались признавать факт мошенничества и освистали судью. Предприимчивая Дамара Бертгес получала 7 лет тюрьмы, а ее напарник лишь 5.

    6. Афера Бернарда Мейдоффа

    Пирамида Барнарда Медоффа является одной из крупнейших финансовых афер современной истории. Среди потерпевших более трех миллионов человек и сотни финансовых организаций, которые потеряли свои сбережения на общую сумму более 64,8 млрд.

    Бернард открыл инвестиционный фонд “Madoff Investment Securities”, который имел репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США. Инвесторы, вложившие деньги в Мейдоффа, могли получить 12-13% годовых.

    Большинство вкладчиков были убеждены, что этой фирме удавалось добиться такого успеха благодаря инсайдерской информации, да и серьезный список клиентов, среди которых были многочисленные хедж-фонды, банки и знаменитости – являлся своего рода гарантией надежности этого фонда.

    Осенью 2008 года ряд крупных инвесторов обратились к Мейдоффу с просьбой выдать вложенные ими средства на общую сумму около $7 млрд, но фонду просто нечем было платить. Пирамида рухнула.

    Выяснилось, что Madoff Securities не занимался инвестициями денег вкладчиков как минимум в течение последних 13 лет! На момент разбирательств хадолженность компании составила примерно 50 миллиардов долларов США.

    Примечателен и тот факт, что сдали ФБР Мейдоффа собственные сыновья, которым он рассказал о своей самой большой лжи по схеме Понци.

    В отличие от относительно небольших сроков предыдущих создателей пирамид, Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы.

    7. Муравьиные фермы Вана Фэна

    Довольно необычную финансовую пирамиду возвел китайский бизнесмен Ван Фэн. В 1999 году он открыл фирму “Yilishen Tianxi Group of China” и предлагал любому желающему стать инвестором всего за $1500.

    За эти деньги вкладчики получила коробку с особыми муравьями, которых нужно было кормить и выращивать по специальной инструкции в течении 90 дней.

    По истечению этого времени приезжали представители компании и забирали насекомых назад, перерабатывая их в афродозиаки или лекарство для лечения артрита. По крайней мере так заявляла компания бедным китайским фермерам.

    По истечению каждых 14 месяцев таких вот хлопот, вкладчики получили около $450, что равнялось 32% доходности годовых. Данная пирамида имела успех еще и потому, что Ван Фэн довольно быстро разбогател и сумел раскрутиться в газетах и телевидении. Он даже стал номинантом гос. премии “100 лучших бизнесменов Китая”.

    Когда оборот компании составил около двух миллиардов долларов, муравьиная схема Вана рухнула, а его самого арестовали и приговорили к смертной казни.

    8. МММ Сергея Мавроди

    Крупнейшая в истории России финансовая пирамида, основанная Сергеем Мавроди вместе с его братом Вячеславом и супругой Мариной.

    Название компании “МММ” представляло собой ничто иное, как аббревиатуру фамилий основателей.

    Как мы с вами помним, в начале 90-х эта частная компания предложила своим вкладчиком 1000% дивидендов, заманив в пирамиду миллионы жителей страны. За пять лет своей работы Мавроди получил свыше $ 1,5 млрд.

    Его деятельность имела настолько серьезную огласку, что Сергей даже был избран в Государственную думу и получил депутатскую неприкосновенность, что в причем не спало его от ареста в 2003 году, когда пирамида наконец распалась. По заверениям же самого Сергея Мавроди, крах “МММ” это исключительно заслуга правительства страны.

    9. Американская система страхования

    Вы наверное удивитесь, но социальное страхование в США имеем довольно схожую структуру со смехой Понци, возглавляющей наш топ финансовых пирамид.

    В 1935 году данную страховку ввел президент Рузвельт в рамках борьбы с бедностью, которая накрыла пожилых американцев в эпоху Великой депрессии.

    Данные меры позволили безработным и пенсионерам получать деньги, которые поступали за чем налогообложения работающей части населения Штатов.

    Несмотря на то, что социальное страхование в Америке за эти годы претерпело ряд изменений, суть осталась прежней: старые вкладчики получают деньги новых вкладчиков.

    Однако аналитические конторы подсчитали, что уже в 2018 году данная схема столкнется с серьезными, и вполне возможно, разрушительными последствиями.

    В эти годы на пенсию выйдет так называемое поклонение бейби-бумеров и денег на всех может просто не хватить.

    Источник: https://www.coinside.ru/2014/02/26/top-9-samyh-krupnyh-finansovyh-piramid/

    Самые известные современные финансовые пирамиды

    Список финансовых пирамид

         Современные финансовые пирамиды являются совсем недавним примером (а некоторые  дейсвут до сих пор) финансовых пирамид. К современным финансовым пирамидам отнесем пирамиды, существовавшие в 21 веке. Сюда же следует отнести и ныне действующие пирамиды.

      Сразу же следует отметить, что в наше время наблюдается значительный  рост количества финансовых пирамид.   Это связано с тем, что этому  очень помогает интернет. Можно без особых вложений приглашать «лохов», желающих быстро разбогатеть. Можно создавать пирамиду и на вымышленные имена, и на подставных сайтах. Но и обычных, земных пирамид, тоже хватает.

    Да и география их очень широка. Поэтому я и выбрал пирамиды из разных стран и континентов.

         Финансовая пирамида «Двойной Шах»

         Финансовые пирамиды не обошли стороной и Азию. Одной из самых известных стала пирамида «Двойной Шах».

         Эта финансовая пирамида никакой связи с шахматами не имеет.  Ее создатель, пакистанец  Саед Шах, придумал мошенническую схему, как быстро разбогатеть. После своего возвращения из Дубаи  (где он как будто пребывал в 2005 году в командировке), в свой  родной город Вазирабад, Саед Шах решил создать финансовую пирамиду. 

         Первые очень выгодные предложения были  сделаны своим соседям.

    Он убедил всех в том, что в Дубаи  обучился новейшей, не доступной широкому кругу, финансовой программе, что он обладает новейшими знаниями по управлению финансами.

    Саед Шах предлагал всем желающим удвоить свои сбережения всего за неделю. Это и родило название пирамиды — «Двойной Шах», т.к. вклады удваивались за неделю.

         Как всегда, жадность людей, их желание быстро и без труда заработать, сразу сделали схему Шаха популярной.

    И, как и в других пирамидах, первые вкладчики, за счет постоянного притока новых вкладчиков, получали все обещанные выплаты. Пирамида стала очень быстро набирать обороты. Вскоре она распространилась  на всю территорию Пакистана.

    За полтора года в ней уже было около 300000 вкладчиков, которые внесли в пирамиду около 900 миллионов долларов.

         Но очень скоро этой пирамидой заинтересовались правоохранительные органы. В результате проведенных проверок было выявлено мошенничество, и Саед Шах оказался за решеткой.

               Пирамида «Муравьиная ферма Вана Фэна».   

         Очень интересную пирамиду придумал и создал китайский бизнесмен Ван Фэн на рубеже 20 и 21 веков. Эта пирамида получила название «Муравьиная ферма Вана Фэна».

     Фишка пирамиды  заключалась в том, что всем, желающим поучаствовать вкладчикам, выдавалась на руки коробка с какими-то необычными  муравьями и прилагалась  инструкция о том, как их нужно выкармливать. Цикл выкармливания продолжался в течение трех месяцев.

    После окончания срока представитель компании забирал муравьев. Затем цикл повторялся. Предполагалось, что эти муравьи используются для изготовления лекарств.

         Вкладчики, в виде инвестиций, должны были внести первоначальный взнос по 10000 юаней (1500 долларов). Доход вкладчиков составлял около 30% годовых и выплачивался по окончании каждых 14 месяцев вклада. Как видите, сроки выплат растянуты во времени, что увеличивало жизненный цикл пирамиды.

         Фирма Ван Фэна очень быстро приобрела популярность. Этому во многом способствовали СМИ, которые, не разобравшись, рекламировали и восхваляли это предприятие. Сам Ван Фэн довольно быстро разбогател. Именно его пресса ставила в пример предприимчивости и успеха. Он даже был выдвинут на соискание  государственной премии «100 лучших бизнесменов Китая».

         Но, как только выплаты по обязательствам стали увеличиваться, а поток вкладчиков прекратился, муравьиная пирамида Ван Фэна рухнула. Это произошло в 2007 году.  Оборот компании к этому времени составил около двух миллиардов долларов и около миллиона жителей Китая выращивали муравьев. Как видите, современные финансовые пирамиды могут строиться даже на муравьях.

          Ван Фэна арестовали, судили и приговорили к смертной казни за мошенничество в особо крупных размерах. Китайские власти не церемонятся с мошенниками.

                          Пирамида  Бернарда Мейдоффа

         Самой грандиозной финансовой пирамидой в современной истории является пирамида американца БернардаМейдоффа. Бернард, в отличии от большинства создателей пирамид, был действительно крупным бизнесменом и инвестором. Многие, и не без оснований, считают его финансовым гением.

    Он является одним из создателей американской фондовой биржи NASDAQ и председательствовал в ней в начале 1990-ых годов. Мейдофф был в совете директоров нескольких крупных финансовых компаний. У него, до разоблачения,  была безупречная репутация крупного и порядочного инвестора. В 1960 году Мейдофф основал на Уолл-стрит свою компанию «Madoff Investment Securities».

    В основе компании был инвестиционный фонд, который очень быстро   заимел репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США.

         Вкладчики и инвесторы, вложившие деньги в фонд Мейдоффа  получали  12-13% прибыли в год. Это были реальные проценты, выше, чем банковские, но вполне сравнимые с другими инвестиционными фондами. Поэтому пирамида  Мейдоффа и просуществовала более 40 лет. Учитесь, современные «лохотроны», «меркурии» и «элеврусы», со своими баснословными процентами.

         Фонд Мейдоффа, как и он сам, имел безупречную репутацию. Благодаря репутации и разумным процентам, вкладчиками фонда были крупные, известные бизнесмены, крупные банки, многие крупные инвесторы.

    Фонд Мейдоффа стал одной из самых крупных финансовых компаний в мире.  В 2008 году компания занимала 6-е место по объемам финансовых операций в США .

    Как видите, современные финансовые пирамиды могут долгое время обладать безупречной репутацией.

                                        Падение компании Мейдоффа

         Многие считают, что падение компании Мейдоффа произошло из-за банальной случайности. В конце 2008 года он рассказал о мошеннической схеме работы его фонда своим сыновьям. Сыновья работали в компании Мейдоффа, и не догадывались о его аферах. Сыновья, испугавшись ответственности, сообщили об этом в правоохранительные органы США.

         По срокам падения пирамиды Мейдоффа совпадает и другая версия. В ноябре 2008 года несколько крупных инвесторов обратились с просьбой вернуть им вложенные в фонд средства на общую сумму 7 млрд. долларов. Но фонду нечем было платить, и пирамида рухнула.

         Не будем оспаривать, какая из версий привела к падению фонда. Возможно одна повлекла за собой другую. Проверка выявила, что Бернард Мейдофф никуда не инвестировал привлекаемые в фонд средства последние 13 лет.

    А проценты выплачивал за счёт привлечения в фонд новых инвесторов и вкладчиков. Задолженность компании перед вкладчиками составила более 50 млрд. долларов. Пострадали банки, финансово-инвестиционные компании, страховые фонды из США и многих стран Европы.

    Свои средства потеряли более трех миллионов человек и сотни финансовых организаций.

         За организацию крупнейшей пирамиды, 29 июня 2009 года Бернард Мейдофф был осуждён федеральными властями США на 150 лет тюремного заключения. 

         Современные финансовые пирамиды на постсоветском пространстве

         Нельзя обойти вниманием и современные финансовые пирамиды на постсоветском пространстве. Они появляются, как грибы после дождя. Причины их появления стары и банальны, о них я уже неоднократно писал. Повторюсь, очень существенную помощь пирамидостроителям оказывает интернет.

         Многие современные финансовые пирамиды и «лохотроны» уже упокоились. Я не буду их  упоминать, их много и следа от своей деятельности они не оставили, кроме, естественно, обманутых вкладчиков. Но на смену им приходят все новые и новые. Поэтому я считаю, о них и нужно говорить, их нужно разоблачать. От них необходимо оберегать доверчивых вкладчиков.

         Я не буду в этой статье писать о каждом «лохотроне».  О пирамиде «меркурий» я уже достаточно написал.  Об аналогичной пирамиде «сообщество «элеврус»» можно не писать. Нужно полностью повторить статьи о «меркурии».

         Характерно то, что стоит появиться новой пирамиде, как ее тут же начинают копировать. О «меркурии» и «элеврусе» я уже упоминал. А вот и новая пара «вебтрансфер» и «проект нанобанк» — аналог вебтрансфера.

          И еще одно наблюдение я хочу изложить. Наверное, многие из вас, уважаемые читали получали по почте или в соцсетях такое или подобное предложение. Полученное мной, я привожу дословно.

         «После некоторого затишья и спада, я круто меняю свою жизнь.

    Приглашаю сделать это вместе! Когда-то помогли мне, сегодня я готов оказать помощь Вам! После общения в скайпе, увидите, что и ваша жизнь может стать другой! Общение Вас ни к чему не обязывает.

    Просто покажу, как работает система. Это не МЛМ. Вы будете управлять своими деньгами и зарабатывать даже, если не захотите никого приглашать!»

         Я такие сообщения просто игнорирую, а приславших их удаляю из контактов. Я не вправе советовать так же поступать и вам. Но, не вступая в такие контакты, вы исключаете вероятность быть обманутым.

         И перечень пирамид на постсоветском пространстве будет неполным, если не упомянуть о пирамиде Sky Way. Я написал о ней несколько статей, например статья и статья. Так что, повторяться не имеет смысла. Это на сегодня одна из самых крупных и, надо признаться, самых организованных пирамид.

    Источник: https://malbusiness.com/sovremennyie-finansovyie-piramidyi/

    Финансовые пирамиды: список и классификация

    Список финансовых пирамид

    Приветствую! Накануне нового года я часто анализирую что-то интересненькое из года уходящего. Давайте сегодня вспомним… финансовые пирамиды 2015 – список, виды, специфику и способы заработка на них.

    Чем финансовые пирамиды отличаются от серьезных инвестиционных проектов?

    На первый взгляд, все очень просто. Первым участникам пирамиды деньги выплачиваются за счет взносов следующих инвесторов. И никакой полезной деятельности! Пирамида не продает товары, не оказывает услуги, не торгует на Форекс, не вкладывает деньги в стартапы. ФП просто запускает массовую рекламу и активно привлекает деньги «инвесторов».

    Как только приток денег становится меньше сумм выплат, пирамида закрывается. Но бывает, что ФП сворачивается гораздо быстрее – в момент, когда ее создатель решает, что денег ему уже хватит.

    Почему же люди снова и снова добровольно (!) несут свои денежки в финансовые пирамиды? А особо азартные товарищи даже продают машины/квартиры или берут «на инвестиции» банковские и другие кредиты!

    • Во-первых, любовь к «халяве», увы, неистребима. Особенно, у жителей стран бывшего СССР
    • Во-вторых, за годы независимости в России так и не сформировалась здоровая инвестиционная среда. Банковские вклады, недвижимость, невнятные ПИФы и золотые монеты с «мишками» и «зайками» из серии «Сочи-2014». Выбор невелик, доходность низкая. А хочется, чтобы просто, быстро и много
    • В-третьих, современные финансовые пирамиды хорошо маскируются под реально работающие проекты. Придумывается легенда, на сайтах публикуются красивые графики и отчеты, к рекламе подключаются уважаемые эксперты

    Вы уверены, что вкладываете деньги в турецкую недвижимость, компанию по прокату автомобилей или ПАММ-счета. И только после банкротства очередного «инвестпроекта с высокой доходностью» выясняется, что это была банальная финансовая пирамида…

    Финансовые пирамиды в Сети

    В последнее время финансовых пирамид в Интернете гораздо больше, чем в офлайне.

    И неудивительно! Ведь в Сети организатор ФП может остаться анонимным, а запустить массовую рекламу онлайн гораздо проще и дешевле, чем в реальной жизни.

    Самый популярный тип ФП в Интернете – это хайп (от английского HYIP — High Yield Investment Program). От классических финансовых пирамид он отличается тем, что какое-то время исправно выплачивает участникам пассивный доход.

    HYIP, как правило, работает только с электронными платежными системами (PerfectMoney, ЯндексДеньги, QIWI). К слову, WebMoney в таких схемах не участвует – слишком уж велик риск блокировки аккаунтов (и участников, и самого хайпа).

    Хайпы принято делить на краткосрочные (живут всего несколько дней), среднесрочные (несколько месяцев) и долгосрочные (2-3 года и даже больше). Понятно, что чем короче «жизнь» проекта – тем выше доход участника.

    На популярном инвестиционном форуме MMGP под хайпы выделен целый раздел с названием «псевдоинвестиции». Все актуальные хайпы там наглядно поделены на низко- , средне- и высокодоходные.

    Рекордсменом среди хайпов в России считается Gamma Investment Corporation. Проект отработал на рынке около четырех лет! Причем, все это время стабильно выплачивал участникам ежемесячную прибыль в размере 8-10%.

    После скама Gamma Investment Corporation (в 2013 году) тысячи людей потеряли крупные суммы денег. Кто-то вложил в проект $50 000 – 100 000. Другие инвестировали кредитные деньги или средства, полученные от залога квартиры. Третьи вложили в проект более чем приличную сумму, чтобы, не работая, жить только на проценты.

    Говорят, что после скама Gamma Investment Corporation на ее счетах зависли десятки (а то и сотни) миллионов долларов.

    Где узнать информацию о финансовых пирамидах?

    В России новые ФП открываются чуть ли не каждую неделю. Если Вы хотите испытать удачу (или, наоборот, исключить финансовые пирамиды из своего инвестпортфеля), очень рекомендую этот сайт. На сайте представлены самые крупные финансовые пирамиды 2015 года в виде удобного списка.

    Какую информацию там можно найти? Название пирамиды и ее тип (инвестиции, классика или хайп), ссылку на официальный сайт, минимальную сумму входа, срок вклада и процент прибыли за месяц. В последней колонке — самая важная для инвесторов информация: платит ли проект или вывести деньги уже невозможно.

    Информация обновляется часто, так что список можно смело использовать как актуальный «справочник» по финансовым пирамидам.

    Из таблички, например, видно, что «Взаимный фонд Меркурий» перестал выплачивать деньги своим инвесторам еще 12 ноября нынешнего года. Фонд отработал чуть больше полутора лет. Минимальный взнос составлял 20 000 рублей, а ежемесячная доходность – 15-25%. Кстати, проект успешно развивался не только в России, но и в 10 других странах (например, в Казахстане и Украине).

    Можно ли заработать, участвуя в финансовых пирамидах?

    Как ни странно, но заработать можно даже на таком изначально жульническом проекте!

    • Во-первых, ФП может быть «честной» и «не очень»

    Звучит как парадокс, но на самом деле «честные» финансовые пирамиды день в день начисляют своим вкладчикам прибыль, выводят деньги со счетов и аккуратно выплачивают комиссионное вознаграждение за привлеченных участников. Вплоть до момента своего «банкротства».

    Такие пирамиды отличаются качественным сайтом, отличной техподдержкой и хорошими отзывами в Сети. Опять-таки до момента «схлопывания» пирамиды. Если вовремя выйти из «честной» пирамиды, можно остаться в неплохом плюсе.

    Однако многие организаторы финансовых пирамид не заморачиваются с техмоментами и умудряются «кинуть» даже первую («золотую» для любой пирамиды) волну участников! В таких пирамидах выигравших не бывает в принципе.

    • Во-вторых, входить в любую пирамиду нужно через несколько месяцев после ее запуска — на стадии активного роста. Если сервис wordstat.yandex.ru показывает, что пик популярности ФП уже позади (или проект так и не смог раскрутиться), ловить в нем уже нечего
    • В-третьих, по-настоящему хорошие деньги в пирамидах зарабатываются только за счет привлечения новых участников. Поэтому придется позаботиться о том, как и где Вы будете рекламировать новый проект (собственный блог, тематические форумы, реклама, соцсети, , почтовая рассылка)

    В общем, зарабатывать на финансовых пирамидах теоретически можно. Но, на мой взгляд, в Сети (да и в офлайне) — огромное количество интересных и реальных (!) проектов. Так стоит ли рисковать крупной суммой денег для участия в изначально мошеннической схеме?

    А Вы когда-нибудь принимали участие в финансовых пирамидах? И если да, то с каким результатом?

    и делитесь ссылками на самые интересные посты в любимых социальных сетях!

    P.S. Друзья! Если вы пострадали от деятельности этих или каких-либо других мошенников и все еще желаете попробовать вернуть свои деньги обратно, используя процедуру chargeback — воспользуйтесь помощью юриста, который дежурит у меня на сайте (форма слева внизу).

    Его консультация бесплатна! Плюс рекомендую этих ребят, которые работают по всему миру(!), являются лидерами в Штатах и помогают вернуть потерянные деньги с пластиковых карт. Ну или напишите мне через форму обратной связи.

    Я обязательно постараюсь вам помочь!

    P.S.S. Чарджбэк сработает только в том случае, если вы заводили деньги со своей пластиковой карты VISA или MASTERCARD!

    Источник: http://capitalgains.ru/stati/finansovye-piramidy-2015.html

    Финансовые пирамиды-2019. Список новых с минимальными вложениями

    Список финансовых пирамид

    Финансовые пирамиды в России есть и продолжают появляться новые.

    Несмотря на ужесточающиеся способы контроля Центробанка за деятельностью организаций, действия которых попадают под определение финансовых пирамид, они видоизменяются, используют новые методы сокрытия основного вида деятельности и продолжают привлекать вложения граждан. Как же Центробанк вычисляет финансовые пирамиды и какие действия считаются незаконными в наше время?

    Какие признаки есть у финансовых пирамид?

    1. Проценты по вкладам физических лиц значительно превышают средние показатели банков России из ТОП-10. Да, данный метод контроля был придуман в самом начале так называемой “банковской чистки”, проходящей в новейшей истории России примерно с середины 2014 года, когда между нашей страной и странами Запада началась санкционная война.

    Именно тогда руководство ЦБ предложило обращать внимание на банки и другие финансовые организации, которые привлекали деньги вкладчиков с обещанимам выплачивать высокие проценты. Относительно высокими считаются проценты, которые превышают предложение, скажем, Сбербанка или ВТБ или Россельхозбанка на 2-4 процента.

    Почему? Потому что предлагаемый процент банка по вкладам диктуется реалиями российской экономики и платить большому количеству вкладчиков проценты банк просто так не будет – не потянет финансово, учитывая текущую нагрузку и “отлучение” российской экономики от так называемых “длинных денег” – займов у иностранных банков.

    Соответственно, если банк соглашается на такой шаг – платить повышенные проценты, то делает он это вероятнее всего потому, что испытывает проблемы с наличностью. Соответственно в документов банка есть существенные проблемы, соответственно, его деятельность начинает походить на финансовую пирамиду. Вспомните истории таких банков как Европейский или Траст.

    2.

    Структура неотъемлемо связана с сетевым маркетингом. Финансовые пирамиды все чаще работают по данному методу. Новичкам предлагаются баснословные проценты буквально “с порога”, поощрения, должности с громкими названиями.

    Требуется не так много – привести знакомых и друзей, предложить им покупку товара, попросить их привести своих знакомых людей, чтобы те купили тот же товар и так далее. Схема известна давно. “Всем все платится” – именно такой был лозунг у российской МММ-2011 которая благополучно развалилась, не продержавшись и полтора года.

    3. Сокрытие финансовой информации. Прозрачно все у ФП только на словах. На деле бумаги вам смотреть никто не даст мотивируя или финансовой тайной или запретом на данное действие советом директоров компании,

    4. Иностранная регистрация организации. Да, это совсем не плюс, а только минус. Авторитета компании это добавляет только в том случае, если слушающий подобные рассказы клиент не разбирается в вопросе совсем.

    Этих четырех примеров достаточно, чтобы понять суть – финансовые пирамиды вне закона, пока не будет доказан тот факт, что они используют запрещенные схемы, что на раннем этапе существования пирамид доказать сложно.

    В 2016 году в КОАП внесли изменения, согласно которым организации, не ведущие инвестиционной или предпринимательской деятельности, но при этом привлекающие деньги граждан, будут проверяться отдельно и вне очереди.

    Но поговорим о том – какой список новых финансовых пирамид есть в России в 2019 году и какие из них требуют минимальных вложений.

    Статья данная является исключительно информационной и ни в коем случае не рекомендует вам вкладывать или изымать вложенные деньги в какие-либо предприятия.

    Все выраженные в статье мысли отражают лишь мнение редакторского отдела нашего финансового портала и могут отличаться от мнения читателей.

    Список финансовых пирамид 2019 с минимальными вложениями

    1. Кэшбери (закрылась полностью). Первое место нашего рейтинга. Мы уже писали несколько статей по данной компании и даже давали прогноз на ее закрытие. На сегодняшний день эта финансовая пирамида еще платит (около 0.

    8% в сутки от суммы вклада), вложения для вступления в сеть минимальные – всего 1000 рублей.Будьте осторожны.

    На словах там все красиво и официально, при пристальном рассмотрении те организации, через которые они якобы выдают микрокредиты гражданам, оказываются сайтами с нулевой посещаемостью.

    К тому же там нередки необоснованные закрытия счетов под предлогом невозврата выданных кредитов, примеров в интернете найдете много.

    2. Альфа Кэш (AlphaCash).

    Реклама данной пирамиды, замаскированной под инвестиционные вложения в криптовалюты есть на многих крупных сайтах, ее распространяют в том числе Яндекс и Гуггл, так как прямых доказательств того, что это финансовая пирамида – нет. Зато есть косвенные: от 10 до 15 процентов в месяц по вкладу, смутное описание процесса инвестирования и бухгалтерской отчетности, молодой сайт, доход в период тотального обвала криптовалютного рынка. Минимальное вложение – 10 долларов США.

    3. HashFlare. Еще одна финансовая пирамида 2018 года, замаскированная под якобы сверхприбыльный облачный майнинг (читайте 5 абзац раздела “Майнинг биткойнов”) и рассчитанная в первую очередь на молодежь и поколение постарше, которые что-то слышали про успех отдельных криптовалют, но слабо разбираются в вопросе их добычи и финансовой стабильности.

    Минимальное вложение у этой финансовой пирамиды – всего 2 доллара. Доходность – от 100% годовых, если верить информации с их форума.

    В чем же подвох этой финансовой пирамиды 2018 года? По их легенде средства новых инвесторов тратятся на закупку оборудования для майнинга криптовалюты, которое впоследствии сдается клиентам за оплату.

    В реальности же деньги выплачиваются участникам сети за счет новых членов, оборудование закупается, но совсем не в тех объемах, в которых это озвучивается.

    4. Full-Relax. Минимальное вложение уж совсем минимально – от 50 рублей, максимальное – не ограничено. Предлагают 3% в сутки пожизненно, плюс 10% реферальных отчислений. Просто эталонная финансовая пирамида, совсем не парятся над вопросом скрытности или создания хорошей легенды, как, например, Кэшбери. По информации с сайта зарегистрировано около 10 240 человек.

    5. Global Intergold. Финансовая пирамида-2019, замаскированная под компанию, занимающуюся скупкой-продажей золота на рынке опционов. Работают якобы в России и за рубежом. Минимальное вложение – 33 евро. Столько, по замыслу руководителей проекта, стоит грамм золота, который они оплачивают при регистрации нового члена в качестве инвестора.

    Резюме: финансовые пирамиды в 2019 году в России есть и они чувствуют себя вольготно.

    Да, они маскируются под инвестиционную деятельность, они используют новостной фон (криптовалюты, трейдерская торговля драгоценными металлами) для создания имиджа, придания авторитетности и прочих уловок, на которые идут только для того, чтобы мошенническим путем выудить ваши “кровные”. Будьте на чеку, не вкладывайте свои честно заработанные деньги в заведомо обреченные на провал и банкротство компании.

    Источник: https://cashbuzz.ru/kredity/1813-finansovye-piramidy-2019-spisok-novyh-s-minimalnymi-vlozheniyami.html

    Ваши права
    Добавить комментарий