Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

«Я чувствовала себя заложником»: реальная история жертвы нового телефонного мошенничества – МК

Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

Как преступники под видом сотрудников банка разводят людей на деньги

Руководство ЦБ не раз называло участившиеся случаи мошенничества с банковскими картами россиян серьезной проблемой. По данным регулятора, в 2018 году преступники вывели с карт около 1,4 млрд рублей. Это почти в полтора раза больше, чем годом ранее.

Мошенникам удалось различными способами получить чужие деньги примерно 417 тысяч раз! Самый популярный метод — подмена банковских номеров.

Только за лето регулятор выявил 2,5 тысячи номеров, по которым звонили жулики, представляясь сотрудниками кредитных учреждений, причем иногда даже самого ЦБ.

«Эти деньги были важны для меня»

У москвички Ольги телефонные мошенники украли почти 100 тысяч рублей. Это случилось месяц назад, когда по стране прокатилась волна «разводок» новым способом, который и испытали на нашей собеседнице.

Суть его вот в чем: злоумышленники звонят с «легальных» городских номеров или даже с номера, совпадающего с реальным номером банка, и представляются сотрудниками финансовой организации. Они знают имя и фамилию будущих жертв и от имени финансовой организации сообщают о попытке перевода наличных со счета.

Люди пугаются за свои деньги и следуют всем указаниям на другом конце провода, чтобы средства спасти. А дальше получается все с точностью до наоборот…

— Оля, расскажите, как все случилось.

— В 9 утра мне на мобильный с городского номера с московским кодом (495) позвонила девушка, представилась сотрудником Сбербанка. Она обратилась ко мне по имени-отчеству — Ольга Андреевна. Видимо, это меня подкупило, и я продолжила слушать. Мне сказали, что с моей карточки мошенники пытаются сделать перевод в 5 тысяч рублей.

«Для уточнения деталей» она предложила перевести меня на сотрудника службы безопасности и сообщила мне номер заявки — 263. Затем трубку взял молодой человек и тоже назвал номер заявки, только другой — 267. Меня это насторожило, я спросила о несовпадении.

Парень без колебания ответил: «Ну, мне передали ваш звонок, и теперь он под номером 267», а затем начал «нагнетать» про перевод денег. На карте было 96 тысяч рублей. Эти деньги были важны для меня: из них мне нужно было оплатить аренду залов, в которых я веду частные занятия танцев.

Я очень испугалась, что их все спишут, и на целый месяц я останусь без работы. В тот момент я больше всего хотела это предотвратить и поверила реальным мошенникам…

— Как злоумышленники действовали дальше?

— Молодой человек спросил, сколько денег на карте, есть ли счета в других банках и сколько денег на них. Я рассказала. Затем он сказал, что я должна перевести всю сумму с карты Сбербанка на их счет: мол, «потом мы вам ее вернем».

Для перевода они попросили скачать приложение TeamViewer QuickSupport, которое синхронизирует смартфон с другим устройством и дает удаленный доступ к нему. Мой телефон — на программном обеспечении iOS, оно не позволило открыть доступ. Тогда злоумышленники предложили другой способ: сообщить им реквизиты карты. Я сказала им все данные карточки и CVV-код.

Затем они сказали, что включат робота, который будет идентифицировать мой голос, и записали его. Я так и не поняла, нужно ли это было для отвода глаз или действительно для подтверждения операций. Дальше они якобы включили этого робота и предупредили: сейчас будут приходить пароли по SMS, и надо называть их роботу. Я делала все, что они говорили.

В тот момент меня подвела эмоциональная неустойчивость на фоне того, что в целом были проблемы в жизни, депрессия… Я стала легкой добычей.

— У вас списали всю сумму сразу?

— Нет, по частям. Первая эсэмэска пришла о списании 25 тысяч рублей, в ней был код подтверждения. Всего они провели четыре списания. Я увидела, что в SMS фигурировало название другого госбанка. Мой собеседник объяснил это так: мол, злоумышленники туда пытались перечислить сумму. Говорили что-то про переадресацию и попросили доступ в мой личный кабинет МТС…

— Сколько все это длилось?

— Два часа. У меня была паника. Я чувствовала себя как в заложниках. Кстати, в это время до меня пытался дозвониться настоящий Сбербанк, но мошенники убедили меня не отвечать: мол, это как раз злоумышленники.

Кроме того, банк начал блокировать операции, видимо, поняв, что меня «разводят». Но я следовала указаниям мошенников — они говорили, как разблокировать карту. Так я перевела все деньги… После этого они отключились, и все.

Я перезванивала, но номер уже не отвечал.

— Вы пошли в полицию?

— Да, написала заявление по шаблону. Там сказали, что таких случаев много. Меня встретила женщина-оперуполномоченный в форме и домашних тапочках. Сказала: «Че ноешь? Деньги тебе не вернут». Я расплакалась.

Она сжалилась, приняла заявление. Сейчас ведется расследование.

Следователь сказал потом, что, по предварительным данным, счет, на который перевели мои деньги, зарегистрирован на Украине, и российские правоохранительные органы бессильны.

Самое смешное, что через пару часов мне позвонили с того же номера с попыткой такой же разводки. Только сказали, что деньги выводят с Альфа-банка: Я же сама им сказала, где еще деньги лежат. Потом в течение двух дней снова звонили… Они ничего не боятся!

Наша собеседница рассказала, что этот номер используется для мошенничества по сей день. В Интернете есть отзывы о нем. Все, кому позвонили с него, пишут об одной и той же схеме: на конце провода представляются сотрудниками Сбербанка и говорят о переводе с карты. Причем звонят людям из разных городов — Казани, Пензы, Воронежа… У одного из жалующихся, например, украли 150 тысяч рублей.

Внимание! Вот этот номер: +7(495)003-87-13

Мы позвонили по нему… Слышим в ответ: «Данный номер принадлежит оператору связи «АллоИнкогнито». В настоящее время он не используется и доступен для подключения. Для приобретения звоните по номеру…»

«АллоИнкогнито» — это оператор виртуальной связи, где используется технология IP-телефонии. Для связи используются Интернет, а сигнал по каналу передаются в цифровом виде. Соответственно, отследить номер виртуального оператора невозможно — чем и пользуются злоумышленники.

Мошенникам закон не страшен

Законодательство защищает граждан от таких деяний, но на деле работает не слишком эффективно. « проблема — в доведении уголовного дела до логического завершения. Большинство мошенников работают организованными группами, создавая достаточно серьезные схемы и структуры.

Для того чтобы пресечь деятельность такой организации, необходимо выявить и отследить всю цепочку, а это занимает у оперативников много времени. Даже после выявления схемы и задержания мошенников найти и вернуть украденные деньги фактически невозможно.

Это связано с тем, что украденные средства моментально испаряются через цепочки подставных счетов», — поясняет партнер по корпоративным и гражданско-правовым вопросам юридической фирмы «Консулс» Глеб Шевченко.

Подход мошенников, как утверждают профессиональные психологи, основан на так называемой социальной инженерии — совокупности психологических приемов, применение которых приводит к получению необходимой информации. По данным Сбербанка, таким способом мошенники пользуются в 88% случаев «разводок».

Обзванивают людей сотрудники «черных колл-центров». Ответственности они не боятся: звонки с помощью IP-телефонии анонимны. Обзвонщики получают фиксированную плату за каждый звонок, но основной доход им приносят проценты от успешной кражи денег.

Причем звонить могут с реального номера банка, но он не настоящий: с помощью кибертехнологий его просто подменяют.

Найти жертву, ее номер и личные данные — тоже не проблема. На теневом рынке продажа личных данных поставлена на поток. Базы телефонов, паспортных данных и других сведений утекают от сотрудников банков, операторов, коллекторских агентств — для них это способ нелегальной подработки.

По запросу в Интернете «купить базу данных мобильных телефонов» вываливается много результатов. Заходим на первый же сайт. Он предлагает базы данных по нескольким категориям: по возрасту, району, профессии. Например, пакет из тысячи номеров стоит 590 рублей — по 59 копеек за номер. Если даже одна жертва поведется на развод и переведет несколько тысяч рублей — затраты окупятся многократно.

Недавно произошла утечка данных о клиентах Сбербанка. В финансовой организации провели серьезное расследование. Выяснилось, что объявление о продаже данных клиентов выложил «руководитель сектора в одном из бизнес-подразделений банка».

Личные данные охраняются законом, продавать их — это преступление, напоминает Глеб Шевченко. «Его можно классифицировать по статье 183 УК РФ: «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну».

Максимальная мера наказания — лишение свободы сроком до 7 лет.

Вот только подобного рода дела редко попадают на стол к следователям, так как коммерческие организации предпочитают проводить внутреннее расследование, чтобы избежать огласки», — говорит юрист.

Реально ли вернуть свои кровные?

Нашей собеседнице Ольге еще повезло — хотя бы потому, что в полиции приняли ее заявление. Часто правоохранительные органы даже не возбуждают уголовное дело «из-за отсутствия состава преступления».

Их тоже можно понять: пострадавший, по сути, передал деньги по собственной воле, следуя указаниям мошенников и поддавшись психологическим уловкам. Не получается вернуть деньги даже по застрахованным счетам.

Банки часто не возвращают средства, потому что не могут различить действия клиентов и мошенничество: для этого суд должен установить виновных, а полиция не может или не хочет их искать.

сложность в том, что чаще всего злоумышленники сразу после кражи переводят деньги на карты, оформленные на подставных лиц, а потом снимают наличные. Счета часто находятся за рубежом. Конечным получателем может оказаться кто угодно, а в случае перевода с карты на карту физлиц деньги зачисляются мгновенно, и отозвать их не выйдет.

Работая с зарубежными счетами, злоумышленники выводят себя из-под удара российских правоохранителей, и им, по сути, нечего бояться. «Российское законодательство не распространяется на территорию других стран, например той же Украины.

Для того чтобы наложить арест на счет и провести оперативные мероприятия на территории другого государства, необходимо применять нормы международного законодательства, — объясняет случай Ольги Глеб Шевченко. — В данном случае следственные органы РФ должны обратиться за помощью к своим украинским коллегам. Вряд ли они так сделали.

Даже если бы это произошло, скорее всего, было бы выявлено, что счет на Украине транзитный и деньги ушли дальше: в страны Прибалтики, Европы… К сожалению, выявление и арест такого рода злоумышленников случаются очень редко».

Как не попасться на удочку

Стоит признать, прикрывать мошеннические действия якобы заботой банка о клиенте — выигрышный способ.

Банки действительно следят за подозрительными операциями по картам и связываются с их держателями, поэтому манипуляции преступников и выглядят так правдоподобно.

Как отличить выходки мошенников от действий настоящего банка при подозрении на сомнительную операцию, объяснил руководитель центра проектов и инноваций «БКС Премьер» Иван Мазов.

«При подозрении на сомнительную операцию сотрудники банка действуют двумя способами. Они действительно могут позвонить клиенту и спросить, совершал ли он снятие средств, перевод или оплату покупки. Если человек не имеет отношения к операции, карта незамедлительно заблокируется.

Однако ни при каких условиях банки не просят сообщить одноразовые пароли из SMS или пуш-уведомлений для подтверждения операции по карте. Клиента никогда не спросят срок действия карты и тем более CVV-код. Единственное, что может уточнить сотрудник банка из реквизитов карты и что можно без опасений сообщить, — это последние цифры номера карты.

Банк может спросить еще кодовое слово из договора с банком. Но с этими данными мошенники не смогут совершить никаких злонамеренных операций, — говорит наш собеседник. — Второй вариант — при подозрительной операции, особенно если речь идет о каком-то действии, произведенном по карте в другой стране, банк может сразу заблокировать карту до выяснения обстоятельств.

В таком случае клиент получит уведомление с предупреждением о блокировке и просьбой самому обратиться в банк».

От себя добавим: главное правило в подобных разговорах до банальности простое — доверяй, но проверяй. Обычно мошенники перестают терроризировать жертву и бросают трубку, когда что-то начинает идти не так.

Например, вы предлагаете перезвонить, просите назвать Ф.И.О. и полную должность собеседника или по-другому сбиваете его с толку.

Мы собрали общие рекомендации о том, что в мире безналичных расчетов поможет не расстаться со своими кровными.

5 ТИПОВ ЖЕРТВ ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИКОВ:

• Финансово благополучные люди, которые легко расстаются с деньгами и доверяют высоким технологиям.

• Школьники, студенты.

• Ответственные за семейный бюджет люди с невысоким уровнем дохода и высокой финансовой нагрузкой.

• Домохозяйки.

• Пенсионеры.

КАК СОХРАНИТЬ СВОИ ДЕНЬГИ НА КАРТЕ:

• Никому не говорить реквизиты карты. Стараться не «светить» карточкой в общественных местах. И ни в коем случае не говорить и не показывать трехзначный CVV-код на обратной стороне карты.

• Прислушаться к наставлению из банковских SMS: «Никому не сообщайте код».

• Не хранить на телефонах и на устройствах, не защищенных антивирусами, фотографии паспортов, карт и других личных документов. По возможности не пересылать их по Интернету: так их воруют хакеры.

• Не вводить данные карты на подозрительных сайтах. Сайт считается безопасным, если в адресной строке он начинается с https://

• Даже если звонят с «настоящего» номера банка — проверить его. Подстраховаться можно так: перезвонить, но не выбрав номер из последних вызовов, а набрав его вручную. Номер банка указан на каждой карточке.

Источник: https://www.mk.ru/economics/2019/10/15/ya-chuvstvovala-sebya-zalozhnikom-realnaya-istoriya-zhertvy-novogo-telefonnogo-moshennichestva.html

Виды мошенничества в вконтакте и что делать, если обманули

Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

Мошенников ВКонтакте очень много. Администрация ВК не регулирует деятельность таких групп и пользователей и не проверяет товары, которые продаются через социальную сеть.

Позиция администрации такая: они предоставляют площадку, средство связи, но у них нет возможности проверить перевод денег и факт передачи товара или предоставления услуг. ВКонтакте — это не магазин. Они не следят, занимается ли группа (или пользователь) мошенничеством.

Ты сам, добровольно, принимаешь решение перевести кому-то деньги. Если возникла проблема (деньги перевел — всю сумму или предоплату, а товар не отправлен, услуга не оказана, тебя обманули и добавили в черный список), с этим нужно разбираться через полицию, суд или Роспотребнадзор.

Сделать это можно через интернет:

Только у них есть полномочия расследовать подобные дела. По официальному запросу правоохранительных органов или по решению суда ВКонтакте окажет им всяческую помощь в поиске мошенников и может заблокировать группу или страницу мошенника.

Чтобы отправить жалобу на страницу, в ВК есть стандартная функция «Пожаловаться». При этом ты указываешь причину жалобы; среди вариантов имеется пункт «Мошенничество».

Однако помни, что ВКонтакте не правоохранительный орган, а блокировка страницы не остановит преступника. Столкнувшись с мошенничеством, нужно не только жаловаться на страницу, но и обращаться с заявлением в полицию.

ВК не будет делать это за тебя. И конечно, ВК не будет искать мошенника и возвращать тебе деньги.

Подробнее: можно ли найти мошенника и наказать, вернуть деньги?

Конечно же, тебе хочется, чтобы мошенника нашли как можно быстрее и наказали, а также вернули тебе деньги. Но давай посмотрим, может ли администрация ВК что-либо сделать.

Когда ты нашел какой-то товар в ВК, ты покупаешь его точно так же, как если бы ты покупал его по объявлению. Ты сам договариваешься с продавцом об оплате и доставке и сам должен понимать, что он может оказаться мошенником.

Это не интернет-магазин, а социальная сеть, где любой пользователь может написать что угодно, в том числе — сообщение о продаже товара.

Такого продавца никто не контролирует, и он обычно не дает тебе никаких документов, подтверждающих оплату и гарантирующих качество товара.

Представим: в ВК поступает жалоба, в которой человек просит заблокировать страницу другого человека на том основании, что это мошенник. Допустим, ВК это сделает. Как это помешает мошеннику? Он создаст точно такую же страницу за пять минут и будет дальше обманывать людей.

Смотри также

Давай сравним две ситуации:

  1. Ты перевел деньги продавцу и получил товар.
  2. Ты перевел деньги и ничего не получил.

Внутри ВК нет никаких сведений о движении денег или товара. Поэтому сложно разобраться, кто прав.

Какие у тебя доказательства, что ты отправил деньги? Допустим, ты можешь показать снимок экрана из интернет-банка, но его легко подделать.

Чтобы на самом деле это проверить, нужно узнать о движении средств по счетам в банке или платежной системе. Такую информацию никто не даст администрации ВК. Но пусть у тебя есть бумажная квитанция или выписка из банка.

А есть ли у продавца доказательства, что он отправил тебе товар? Ты скажешь: он должен был отправить товар по почте, пусть покажет квитанцию! Однако продавец может сказать, что вы созвонились и он передал тебе товар лично (или отправил с курьером). Вспомни: когда ты покупал товар по объявлению в ВК и получал его лично, разве ты где-нибудь расписывался? Таким образом, в обеих ситуациях нет простых и объективных доказательств честности как продавца, так и покупателя.

Возможно, у тебя возникла мысль: так пусть ВКонтакте найдет мошенника через полицию! На самом деле, обратиться в полицию должен ты сам — это твои личные взаимоотношения с человеком, обманувшим тебя. А сайт ВК, как любой другой сайт с объявлениями, был только средством связи.

Ведь если бы тебя попросили перевести деньги не в интернете, а по телефону, ты не стал бы просить телефонную компанию заблокировать обманщика или найти его, а пошел бы в полицию. Точно так же здесь.

И когда ты напишешь заявление в полицию, она сама обратится в администрацию ВК и запросит нужные ей сведения об этом человеке.

Может ли ВК помочь мне вернуть деньги, которые я отправил мошеннику?

Нет, не может. Ты отправил деньги напрямую мошеннику. В ВК он тебе просто написал, куда их отправить. Он мог прислать это по почте, сказать по телефону, написать на бумаге или на заборе.

Администрация ВК никак не может проконтролировать, какие у вас с ним отношения. Соответственно, и вмешаться в них она тоже не может.

Если у ВК есть какая-то информация о пользователе-мошеннике, выдать ее могут только правоохранительным органам.

Что говорит о мошенниках администрация ВКонтакте?

Вот официальная позиция администрации ВКонтакте, которую можно найти в системе помощи:

Меня обманули, или как бороться с мошенниками

ВКонтакте — огромная площадка, вместившая в себя среди прочего множество представительств торговых точек. Мы предоставляем право пользоваться нашим сайтом, но не можем физически проверить добросовестность всех торговцев.

Так, у нас нет доступа к платёжным и игровым системам, почтовым отправлениям. У нас нет инструментов, чтобы подтвердить или опровергнуть своевременную доставку и качество товара.

Подробнее о таких ситуациях и своей позиции насчёт них мы писали здесь.

Если всё же непоправимое произошло, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы. Написать заявление можно лично в отделении по месту жительства или на сайте МВД: mvd.ru/request_main. Если Вы живёте не в России, можете обратиться в органы по месту жительства — у нас есть практика участия в международных делах.

По ссылке, которая содержится в этом ответе, команда поддержки ВКонтакте пишет о том, что их часто путают с полицией, и что делать так не надо:

Есть группа, в которой продают, например, сумочки, требуя предоплату. Опустим здесь все мои мысли о наивности тех, кто отправляет деньги незнакомцу под честное слово (мы не раз об этом писали ранее), но после обмана со стороны продавца вы приходите к нам и просите заблокировать мошенников.

Хотя куда чаще — вернуть деньги. В этом случае помочь могут только в полиции. Мы не проводим расследований, не блокируем «по подозрению», не можем вернуть вам деньги, которые вы добровольно отдали какому-то человеку.

Мошенничество — преступление, и расследовать деятельность мошенников могут только уполномоченные лица.

Если я пострадал от мошенника, выдаст ли мне администрация ВК его номер телефона и другие данные?

Нет, никогда. Но ВК сотрудничает с правоохранительными органами и предоставляет информацию по их официальному запросу. Обращайся в полицию с тем, что у тебя есть. Остальное — их работа.

Продавец присылает свой паспорт, можно ли ему верить?

Все мошенники, которые показывают паспорт, показывают тебе НЕ СВОЙ ПАСПОРТ и НЕ СВОЕ ФОТО.

Они выманили документы и фото у обычных людей, обычно под предлогом «для устройства на работу», и просто используют их в мошеннических целях, чтобы создавать от имени невинных людей страницы «продавцов». Сами эти люди даже не подозревают, что от их имени действуют мошенники.

Документы одного и того же человека не используют долгое время, так как благодаря человеческой наивности у мошенников все время появляются новые, поэтому составлять их список нет никакого смысла.

Что делать, если мошенники просят перевести деньги на карту?

Если мошенники просят перевести деньги на карту, не делай этого. Тебе никто их не вернет. Если же тебя шантажируют и вымогают деньги, это другой случай — что делать, рассказано здесь: Что делать, если шантажируют ВКонтакте.

Что делать с мошенниками, которые торгуют контрафактом, подделками, фейками, репликами ВКонтакте?

В ВК распространена реклама контрафактных товаров — в частности, поддельной одежды и обуви. Известна реклама подделок обуви Ecco, Salomon, Columbia, Timberland (обычно в объявлении указана большая скидка, например, 70%).

Рекламные ссылки ведут на сайты типа salomon-discount.com, о которых в интернете есть множество отзывов пострадавших.

На таких сайтах часто указаны реквизиты организаций ООО «ТоргСервис», ООО «Онлайн ритейл» (Чебоксары), ООО «Миллхаус» (Москва).

Правила размещения рекламных объявлений НЕ запрещают продавцам размещать подобную рекламу:

Позиция ВК по этому поводу такая:

Увы, мы не регулируем деятельность таких групп. Равно как и не проверяем товары в магазинах, которые у нас представлены. Мы предоставляем площадку, но не берем на себя функции полиции или Роспотребнадзора.

[2]

Если тебя обманули подобным образом и выслали подделку, решать проблему придется через правоохранительные органы, как описано выше.

Как пожаловаться на рекламу мошенников ВКонтакте?

Форма жалобы на рекламу ВКонтакте находится здесь.

Мошеннические конкурсы и розыгрыши

Подобные конкурсы находятся исключительно на совести администраторов групп, которые их проводят, и пользователей, которые в них участвуют. ВК не может проводить расследование в каждом конкретном случае и выяснять, честно ли проводился розыгрыш, был ли доставлен приз победителю и так далее.

Об одном из самых распространенных способов обмана, которым пользуются мошенники, мы рассказали здесь: Выиграл приз (Айфон) в конкурсе. Это обман, развод?

Рекомендуется просто не участвовать в любых сомнительных конкурсах. Никто не может гарантировать тебе их честность. Также не стоит забывать, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Что еще можно сделать, чтобы наказать мошенников?

Источник: https://scienceanded.ru/vidy-moshennichestva-v-vkontakte-i-chto-delat-esli-obmanuli/

ТОП-10: самые распространенные схемы мошенничества в Якутске

Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

Как чаще всего обманывают якутян, News.Ykt.Ru рассказали в следственном управлении МУ МВД России «Якутское».

«В 2019 году в Якутске отмечается значительный рост числа мошеннических преступлений. Практически каждый день к нам обращаются потерпевшие с теми или иными заявлениями», — сказал начальник следственного управления МУ МВД России «Якутское» Алексей Бурнашев. 

По его словам, анализ уголовных дел указанной категории свидетельствует о том, что в большинстве случаев мошенниками являются лица, осужденные или отбывающие наказание в исправительных учреждениях, а потерпевшими — самая уязвимая группа граждан: люди пожилого возраста или молодежь. 

№1 — «Ваша карта заблокирована»

Мошенник, представляясь сотрудником банка или сотовой компании, звонит или отправляет смс на телефон потенциальной жертвы, сообщая о том, что его банковская карточка — или счет мобильного телефона — заблокирована в связи с вирусной угрозой.

В ходе разговора, используя нехитрые манипуляции, мошенник предлагает набрать определенную комбинацию цифр и символов в мобильном телефоне, чтобы разблокировать карту или счет. Таким образом мошенник может заставить ничего не подозревающую жертву, например, выполнить перевод денег с карты на карту.

Вот так выглядит набор цифр и символов, который могут попросить ввести мошенники: *900*9хх1234567х100# (где «9хх1234567» — номер телефона мошенников, а «100» — сумма в рублях). 

«Мошенники набирают номера наугад и названивают всем подряд. Мошенники названивают, допустим, 10 людям, 8 из них не верят, но 1-2 человека ведутся. Звонок поступает, например, посреди ночи, и человек говорит в трубку деловым тоном: „У вас сын имеется?“ В ответ говорят: „Да“.

И дальше мошенники якобы передают телефон их сыну, тот начинает говорить про ДТП: „Мама/папа/дедушка, я попал в ДТП со смертельным исходом, с меня требуют деньги. Если я сейчас деньги переведу, то меня отпустят“. В прошлом году было много таких случаев.

Ошибка пострадавших была в том, что они, ударившись в суматоху, сразу начинают переводить деньги и только  потом додумываются перезвонить детям.

Когда спрашиваешь потерпевших, как они не узнали по голосу, что это не их родной сын, говорят: „Мы были в шоке“», — говорит начальник СУ МУ МВД России «Якутское» Алексей Бурнашев. 

№2 — «Оказываю услуги»

Один из наиболее распространенных способов мошенничества — сфера оказания услуг. Например, услуга по оформлению водительского удостоверения. Мошенник предлагает оформить его за определенную плату, представляясь сотрудником ГИБДД.

Просит фотографию, персональные данные, затем через два-три дня направляет по мессенджеру фотографию уже «готового» водительского удостоверения, созданного с помощью фотошопа, и просит перечислить денежные средства для его получения.

 

«Очень много случаев мошенничества по оказанию помощи в получении кредита. Злоумышленники размещают объявления в интернет-ресурсах и говорят жертвам, что являются членами комиссий в коммерческих банках. В позапрошлом году был задержан житель поселка Жатай, который обманул порядка 80 жителей города Якутска именно под предлогом помощи в получении кредита.

Он просил 10% от предполагаемой суммы. Говорил, что это комиссия, которая показывает платежеспособность лица, которое хочет получить кредит. Люди думают: „Сейчас 5 тысяч отправлю, и не будет никаких проблем“. В принципе, быть такого не может, чтобы банки по одному паспорту давали кредит.

Сомнительные услуги должны вызывать у людей настороженность», — сказал начальник следственного управления столичной полиции. 

№3 — «Продам дешево»

Мошенник звонит людям, которые разместили объявление о покупке того или иного товара, и говорит, что у него идет ликвидация товара и он реализует их по закупочной цене. Затем назначает встречу с ним в одном из магазинов города, в котором продают аналогичный товар.

После злоумышленник звонит по объявлениям «Ищу работу», говорит, что является директором фирмы, которая находится в другом городе и ищет представителя в Якутске. Его мошенник отправляет в магазин, где тот показывает товар потенциальному покупателю.

Другой человек, найденный также по объявлению о поиске работы, принимает у покупателя деньги, а затем передает их третьему лицу, которое играет роль курьера. 

«В прошлом году было много махинаций со стройматериалами. Каждому мошенник рассказывает свою историю, легко манипулирует несколькими людьми. Таким же образом в позапрошлом году было похищено 52 шубы.

Мошенник звонит по объявлению о продаже шубы и говорит, что хочет купить шубу для жены или сестры, просит приехать и показать, называет адрес. Также звонит человеку, который продает, допустим, шапку. Говорит, что ищет шапку и шубу, и просит посмотреть, подойдет ли шапка к шубе.

Продавец шубы приезжает, показывает товар, затем мошенник говорит, что покупает шубу, и просит приехать за оплатой к нему на работу в то или иное госучреждение, вызывающее доверие. Продавец шубы снова едет по указанному адресу. В это время мошенник отправляет за шубой такси — тоже неосведомленного человека.

Продавцу говорит: „Я шубу брать не буду, передумал. А шапку точно возьму. Сейчас отправлю за шубой такси, вы ее вынесите“. Таксист увозит ее другому лицу», — рассказывает Алексей Бурнашев. 

№4 — «Купи сейчас и получи скидку»

В последнее время в интернете существуют множество интернет-магазинов, которые предлагают различные виды товаров. Основным условием фальшивых продавцов являются огромные скидки, выгодные покупки и предоплата за товар для придания вида реальных намерений совершить сделку.  

«Человек, не подозревая об обмане, хочет воспользоваться огромной скидкой и переводит на неизвестный счет денежные средства.

Как правило, данные счета бывают зарегистрированы в других регионах Центральной России либо за пределами Российской Федерации, в основном на Украине. Очень много случаев было по запчастям для авто.

Потерпевшие отправляют предоплату, а затем не видят ни денег, ни запчастей», — отмечает начальник следственного управления МУ МВД России «Якутское». 

№5 — «Излечу дистанционно»

Существуют множество объявлений об услугах экстрасенсов. Люди, оказавшиеся в сложной жизненной ситуации, в отчаянии переводят мошенникам огромные суммы денег. 

Недавно жительница поселка Жатай, увидев объявление о лечении от алкоголизма и позвонив по указанному номеру телефона якобы победительнице «Битвы экстрасенсов», за дистанционное лечение несколькими частями перевела мошеннице денежные средства на общую сумму более миллиона рублей. 

«В прошлом году у нас еще был случай с цыганами. Ситуация на самом деле банальная: подходит к прохожим на улице, к тем, кто прислушивается, говорит, что на нем имеется порча, и предлагает за определенную плату ее снять.

И начинает выманивать: сначала говорит одну сумму, затем вторую и так далее. Дошло до того, что пострадавший стал сдавать золотые изделия в ломбард, чтобы собрать всю сумму.

Цыганка заключена под стражу», — сказал Алексей Бурнашев. 

№6 — «Верну деньги»

Мошенники хорошо играют на чувствах пострадавших от других мошенников. Допустим, человек вложил все свои сбережения в пирамиду или кооператив, а деньги «сгорели».

Тут же, через несколько месяцев, ему звонят из страховой компании, которая якобы занимается выплатой компенсации пострадавшим от действий мошенников. Для получения компенсации специалист лжекомпании просит внести необходимую сумму на определенный счет.

Затем сообщает, что что-то пошло не так и деньги «застряли» по пути, и, чтобы продолжить операцию, снова просит направить на счет определенную сумму. 

«Человек, выплативший крупную сумму, не желая терять внесенную сумму, продолжает вносить денежные средства на неизвестный счет. После вновь остается без ничего. Это новый способ мошенничества.

Мошенники называют сумму в зависимости от размера вложенных в ту или иную пирамиду средств. Чем больше вложил — тем больше взнос. Говорят, что вернут деньги через месяц, и первое время отвечают на звонки.

За месяц обманывают большое количество людей», — сообщил начальник СУ МУ МВД России «Якутское». 

№7 — «Сдам квартиру»

Зафиксировано очень много случаев мошенничества, связанных с арендой жилья. Мошенник арендует жилье на несколько суток, а затем начинает звонить по объявлениям «сниму жилье». Находит клиентов и пересдает арендованную квартиру на больший срок. Ситуация обусловлена тем, что ни арендодатели, ни пострадавшие не проверяют никаких документов. 

«У нас был случай, когда мошенник прикидывался врачом. Он всегда назначал место встречи в поликлиниках. Говорил так: „Я сейчас нахожусь на работе, приходите в такую-то поликлинику“. Человек приезжает, он встречает их в медицинской маске и халате.

Говорит, что занят, называет адрес и просто передает ключи. Здесь играл психологический аспект — человек доверяет врачу. Тем более думая, что он находится на рабочем месте. Таких фактов порядка 20 было зафиксировано.

Этот молодой человек сейчас отбывает наказание», — говорит Алексей Бурнашев.  

№8 — Курьезные случаи

За свою жизнь люди неоднократно меняют номера своих телефонов, приобретают новые сим-карты, но не все при смене сим-карт отключают доступ к мобильному банку. Многие просто не задумываются о том, что новый абонент может оказаться непорядочным человеком, использовать сведения для входа в систему и похитить денежные средства, которые принадлежат прежнему владельцу. 

«Очень много случаев регистрации преступлений, где денежные средства списываются со счета банковской карты с помощью приложения „Мобильный банк“, привязанного к номеру телефона.

Человек теряет сотовый телефон, и злоумышленники, пользуясь случаем, зачастую не понимая последствий уголовной ответственности за такие действия, производят перевод денежных средств для получения личной выгоды.

Звучит банально, но таких случаев у нас очень много», — говорит начальник СУ МУ МВД России «Якутское» Алексей Бурнашев. 

Бывают и такие случаи, когда граждане относятся к своему имуществу безответственно. Так, зарегистрировано несколько случаев, когда потерпевший, оформив кредит, получает «навязанную» кредитную карту, которой не планирует пользоваться, однако носит ее с собой в конверте с пин-кодом. 

«Как показывает практика, в случаях, когда человек либо теряет, либо у него крадут сумку, злоумышленники с помощью имеющегося пин-кода легко снимают денежные средства с карты или совершают покупки в различных торговых точках.

Во избежание таких случаев следует уничтожать конверт с пин-кодом сразу же после получения банковских карт.

Случаются и совсем курьезные случаи, когда потерпевшие сами пишут на пластиковых картах пин-код», — говорит Алексей Бурнашев.

№9 — «Отдам налом при встрече»

Значительно сократилось количество преступлений в сфере мошенничества, связанной с «подарочными сертификатами».

Схема таких преступлений такова: мошенник, представляясь высокопоставленным чиновником или занимающим высокую должность в госструктурах, звонит в магазины, которые несложно найти по 2ГИС, и сообщает о покупке подарочных сертификатов для делегаций или подчиненным на праздник.

При этом никакую плату за подарочные сертификаты он не вносит, а предлагает привезти их ему лично по адресу. В ходе доставки мошенник звонит и сообщает, что для праздника ему необходимо закупить, например, продукты, алкоголь и другое.

Для этого просит перевести через мобильный банк определенную сумму и говорит, что на месте все средства вернет наличными. Курьер магазина, ничего не подозревая, переводит через мобильный банк денежные средства, доезжает до указанного адреса и только там понимает, что его обманули. 

«Мошенник звонит по объявлению, например ремонтнику. Представляется начальником ГАИ города и просит отремонтировать гараж. Говорит: „Приезжайте, я вам все покажу, по сумме определимся“. Ремонтник едет, а мошенник вдруг начинает его торопить: „Быстрее, я на совещание захожу“.

Затем спрашивает, где тот едет, просит заехать в магазин и купить какую-то мелочовку, например сигареты. А после этого просит закинуть деньги на телефон, говорит, что по приезде все отдаст наличными.

Тот приезжает и обнаруживает, что его там никто не ждет», — рассказывает начальник следственного управления столичной полиции. 

№10 — «Перепутал номера»

В настоящее время участились случаи мошенничества, когда добропорядочный человек, сам того не понимая, становится «посредником» совершения преступления. На его банковский счет поступает большая сумма денег, затем на сотовый телефон, привязанный к его банковской карте, поступает телефонный звонок.

Позвонивший сообщает, что ошибочно перевел денежные средства и слезно просит возвратить их, указывая другой банковский счет. Любой порядочный человек, желая успокоить, помочь отчаявшемуся человеку, переводит поступившие средства на счет.

Таким образом мошенники пользуются чужими банковскими картами для отвода глаз и запутывания следствия. 

«Под предлогом продажи товаров и предоставления услуг мошенники дают номера телефонов и банковских карт посторонних людей. Пострадавшие перечисляют туда крупную сумму денег. Мошенник перезванивает владельцу карты и говорит: „Это была моя ошибка, я перепутал номера.

Вы мне перекиньте эту сумму, но за неудобства оставьте себе 10% от суммы“. Все, естественно, соглашаются. А пострадавший человек пишет заявление именно на то лицо, на чей счет перечислил средства.

Поэтому, если на ваш счет поступают средства, необходимо возвращать их через банк тому лицу, от которого пришел перевод», — отметил начальник СУ МУ МВД России «Якутское» Алексей Бурнашев. 

Нашли ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Источник: https://news.ykt.ru/article/88957

Кажется, мне звонят мошенники. Что делать?

Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

В Красноярске участили случаи телефонного мошенничества — доверчивых горожан обманывают на десятки тысяч рублей. Вернуть деньги и наказать злоумышленников сложно, поэтому лучше не попадаться на их провокации. Рассказываем, как это сделать, на примере пяти ситуаций, которые могут произойти с каждым.

Ситуация: звонят и говорят — я выиграл кучу денег

Что происходит на самом деле: скорее всего, вас обманывают.

Особенно, если после поздравительных слов сообщают, что для получения приза (новенького автомобиля, квартиры, путевки на моря, наследства и прочих благ жизни) или денег нужно лишь перевести несколько тысяч на Qiwi-кошелек или еще куда.

Если поверите и переведете деньги (или сообщите полные реквизиты банковской карты) — можете прощаться и с несуществующим призом, и с собственными сбережениями. Вас обманули.

Что делать: выслушать злоумышленников и записать разговор (если возможно), затем — обратиться в полицию. Возможно, это поможет полицейским найти мошенника и спасти других доверчивых.

Ситуация: звонят и говорят — нужно внести предоплату за покупку

«Прелесть» телефонного мошенничества в том, что обманывать могут из любого региона страны (а при желании — и живущие за границей злоумышленники), что усложняет процедуру поиска и наказания преступников. Кстати, часто этим промышляют заключенные.

Что происходит на самом деле: часто просьба внести предоплату за товар, который вы присмотрели в интернет-магазине или на сайте объявлений — развод чистой воды.

Скорее всего, никакого товара и в помине нет — после предоплаты продавец-мошенник перестанет выходить на связь, быстро удалит сайт или объявление и пойдет тратить нечестно заработанные деньги.

Иногда интернет-мошенники оказываются еще умнее — они взламывают честные сайты объявлений, «торгуют» там несуществующими товарами или просят предоплату от лица магазина, а затем уезжают в закат, оставляя у разбитого корыта добросовестных продавцов и покупателей.

Что делать: не вносить предоплату, а если продавец откажется от продажи — продолжить поиски товара в другом месте. Еще одна рекомендация — заранее проверять интернет-магазин и продавца по отзывам клиентов

Ситуация: звонят и говорят — вам положена денежная компенсация

Что происходит на самом деле: не важно, что вы делали — покупали БАДы в прошлом году или обращались к целителям — никакая компенсация за ваши странные поступки не положена. Скорее всего, для получения «компенсации» мошенник предложит перечислить часть денег на счет, чтобы затем получить положенную сумму, а потом раствориться вместе с вашими деньгами.

Что делать: то же самое, что и в двух первых случаях — записываем разговор или слушаем «доброжелателя», а затем идем в полицию.

Ситуация: звонят и говорят — с моим близким беда

Что происходит на самом деле: манипулировать людьми, сообщая им о беде с близкими, очень легко. Например, у вас могут попросить денег на операцию, сообщить о ДТП и помочь «не доводить дело до суда», или просто занять денег.

При этом мошенникам часто не нужно выдумывать ваших родственников и происходящие с ними неприятности — они могут просто сказать, что вы смертельно больны, и предложить уникальное секретное лекарство.

В состоянии стресса многие (особенно пенсионеры) верят лже-врачам и тут же перечисляют им средства.

Что делать: не переводить деньги, а позвонить родственнику, с которым случилась «беда». Потом — в полицию.

Ситуация: звонят и говорят — с моей карты пытались снять деньги

Что происходит на самом деле: снова обман. Скорее всего, деньги с вашей карты не снимали и не снимут, если будете бдительны.

Злоумышленники могут представиться работником банка, полицейским, адвокатом — кем угодно, лишь бы узнать данные карты.

Мошенники могут быть и более изобретательными — например, рассказать, что в целях безопасности банк меняет пин-коды на всех картах клиентов, и попросить продиктовать нужные реквизиты. Догадываетесь, что произойдет потом?

Что делать: записать разговор (если возможно), затем — обратиться в полицию. И никогда не сообщайте данные своей карты, пин-коды и прочие персональные данные. Это опасно.

Способы, которыми вас пытаются обмануть телефонные мошенники, множатся с каждым днем. Главное, что нужно помнить — ни в коем случае не верить незнакомому голосу в трубке, не вступать с ним в разговор и не доверять свои личные данные — будь то адрес, пин-код кредитки или год своего рождения. Будьте бдительны!

Интернет-газета Newslab

2

Источник: http://newslab.ru/article/926990

Гадалок и целителей предложили привлекать к уголовной ответственности

Как вернуть свои деньги и наказать целителя мошенника?

В Госдуму внесен законопроект, вводящий уголовную ответственность для всевозможных магов, колдунов и целителей, предлагающих свои услуги через Интернет и различные рекламные объявления.

Об этом “Российской газете” рассказал автор законопроекта, член Комитета Государственной думы по труду, социальной политике и делам ветеранов Сергей Вострецов.

По его словам, сегодня свои так называемые чудодейственные услуги предлагают не менее 10 тысяч сайтов. По экспертным оценкам, в “магической” индустрии заняты порядка 800 тысяч человек.

“Потомственные ясновидящие”, маги и чародеи часто гарантируют 100-процентный результат, но качество платных услуг в этой сфере сложно, мягко говоря, проверить.

Некоторые умудряются заключать с клиентами даже договоры, но поскольку маги в конечном итоге оказываются обычными физлицами, взыскать с колдуна неустойку за ненадлежащий приворот, отворот, снятие порчи и прочие услуги невозможно.

Прокуратура утвердила обвинительное заключение по делу “бога Кузи”

По словам управляющего партнера коллегии адвокатов Владимира Старинского, оказание платных “магических” услуг в настоящее время не противоречит российскому законодательству. Поэтому их вполне можно рассматривать как оказание услуг потребителям.

“Соответственно, если услуги были оказаны ненадлежащего качества, гражданин вправе сослаться на закон “О защите прав потребителей” и потребовать возврата переданных денежных средств. Такие дела периодически встречаются в российской судебной практике, – рассказывает Старинский. – Проблема в том, что в суде сложно доказать ненадлежащее качество услуг.

Стоит учитывать, что оказание этих услуг может содержать признаки вымогательства и мошенничества. В таких случаях лучше сразу обращаться в правоохранительные органы”.

“Потребителю следует быть внимательным и здраво оценивать свои риски, когда он передает денежные средства за какие-либо услуги физическому лицу напрямую без оформления договора, – подчеркнули в Роспотребнадзоре.

– В последнее время в социальных сетях активно продвигают свои тренинги или онлайн-уроки консультанты по самым различным темам – от советов по развитию женственности, консультаций по здоровому питанию до составления персональных гороскопов.

Чаще всего средства просят перевести на обычную банковскую карту. Доказать в этом случае неисполнение условий сделки и привлечь к ответственности исполнителя проблематично, так как ни о каком подписании договора между сторонами речь чаще всего не идет.

И что конкретно за люди скрываются за экраном мониторов, можно вообще никогда не узнать”.

В индустрию магии вовлечены 800 тысяч человек, чудодейственные услуги предлагают 10 тысяч сайтов

“Для кого-то, возможно, существование подобных услуг не покажется проблемой, но ко мне практически ежедневно обращаются пострадавшие граждане, – говорит Сергей Вострецов. – И людей нельзя обвинять в том, что они во все это верят. Ведь даже на нашем телевидении есть шоу с экстрасенсами. Ну а предприимчивые граждане, естественно, зарабатывают огромные деньги на доверчивости людей”.

По данным парламентария, каждый пятый россиянин хотя бы раз в жизни сталкивался с чародеями и гадалками. В качестве одного из примеров депутат рассказал историю пожилой женщины, которая отдала магам 1,7 миллиона рублей, которые ее дети копили на квартиру. Вернуть теперь эти деньги практически невозможно.

Госдума может ужесточить наказание за хищение денег с банковских счетов

“Я предлагаю ввести уголовную ответственность за оказание подобных услуг: если человек работает один, то до пяти лет, а если это организованная группа лиц, то до 10 лет заключения. Иного выхода, как обезопасить кошельки наших сограждан от мошенников, я не вижу”, – говорит Вострецов.

Почему наши люди с такой легкостью отдают магам сбережения? “Людям всегда было интересно заглянуть в будущее, – объясняет практикующий психолог Елена Шамова.

– С одной стороны, ими движет любопытство, с другой – это попытка обезопасить себя от ошибок или провальных шагов, связанных с какими-то важными решениями. Очень часто обращаются с проблемами выбора – хотят проверить с помощью высших сил, что будет, если я сделаю так или иначе”.

По мнению Елены Шамовой, есть и еще одна категория любителей всего сверхъестественного: люди, которые таким образом просто пытаются переложить ответственность за свои поступки.

“В психотерапии же надо работать над собой и прилагать усилия, а это не каждый хочет делать, и тогда есть иллюзия, что можно пойти к магу и он за один раз решит все твои проблемы вместо тебя. Таких желающих, к сожалению, очень много”, – объясняет психолог.

Источник: https://rg.ru/2017/12/06/gadalok-i-celitelej-predlozhili-privlekat-k-ugolovnoj-otvetstvennosti.html

Ваши права
Добавить комментарий